Vụ lừa đảo hàng trăm tỷ trong trụ sở ngân hàng
Ngày 15/8/2022, Tòa án nhân dân TP. Đà Nẵng tuyên phạt Lê Thị Kim Khánh (40 tuổi, trú quận Liên Chiểu, TP Đà Nẵng) tù chung thân về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Từ tháng 1 đến tháng 10/2019, với tư cách là giám đốc quan hệ khách hàng của một ngân hàng TMCP – chi nhánh quận Liên Chiểu, Khánh đã dùng thủ đoạn hoàn tất thủ tục đáo hạn ngân hàng và đầu tư bất động sản để vay tiền của khách hàng. nhiều người, chiếm đoạt 19,45 tỷ đồng.
Tương tự, Nguyễn Văn Lâm (35 tuổi, ngụ xã Tiên Cảnh, huyện Tiên Phước, Quảng Nam) khi đang làm nhân viên tại một ngân hàng ở Đà Nẵng đã làm thủ tục vay vốn, đến hạn thanh toán ngân hàng để chiếm đoạt hơn 20 tỷ đồng. đồng của nhiều người rồi bỏ trốn.
Còn Nguyễn Thiện Nhân (40 tuổi, ngụ phường Mỹ Phú, TP Cao Lãnh, tỉnh Đồng Tháp) cũng lợi dụng mình là nhân viên một ngân hàng lớn ở Đồng Tháp, vay tiền của nhiều người để trả nợ rồi sử dụng. nó để trả khoản vay. mục đích cá nhân. Sau đó, đối tượng chiếm đoạt số tiền gần 50 tỷ đồng bỏ trốn khỏi địa phương.
Cũng với thủ đoạn vay tiền đáo hạn, trả lãi hàng ngày, từ năm 2016 đến tháng 9/2017, Hoàng Nam Tơ (SN 1978, trú huyện Đức Trọng, Lâm Đồng) đã lừa đảo, chiếm đoạt của 22 nạn nhân. với số tiền 110 tỷ đồng.
Vụ lừa đảo gây chấn động với số tiền lớn và nhiều nạn nhân là vụ tháng 6/2020, chị Lê Thị Thương (SN 1988, Pleiku, Gia Lai, làm việc tại một ngân hàng ở Gia Lai) đến cơ quan công an đầu thú. thông báo mất khả năng thanh toán khoản vay gần 200 tỷ đồng của nhiều người khiến dư luận bức xúc.
Đặc biệt có ông Lê Nguyên Hưng, nguyên Phó Giám đốc Ngân hàng TMCP Xuất nhập khẩu Việt Nam chi nhánh TP. HCM (Eximbank TP.HCM) chiếm đoạt 301 tỷ đồng tiền gửi tiết kiệm của bà Chu Thị Bình rồi bỏ trốn ra nước ngoài gây xôn xao dư luận những ngày đầu năm 2018.
Lợi dụng sự tin tưởng của bà Bình, ông Hùng đã chỉ đạo nhân viên lập hồ sơ giả để rút tiền từ tài khoản chưa đến hạn của bà Bình rồi gửi vào tài khoản đến hạn.
Cũng trong năm 2018, Bùi Phương Thảo (SN 1974, TP Hạ Long, tỉnh Quảng Ninh) bị tòa tuyên phạt mức án tù chung thân về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Lợi dụng chức vụ thủ quỹ, từ năm 2011, Thảo huy động vốn, vay tiền của nhiều người với lãi suất thấp rồi cho người khác vay với lãi suất cao, chiếm đoạt hơn 212 tỷ đồng.
Cuối năm 2016, trên địa bàn tỉnh Quảng Ninh rộ lên tin đồn Bùi Phương Thảo (SN 1974, trú tại phường Bãi Cháy, TP Hạ Long) nguyên thủ quỹ một ngân hàng trên địa bàn ôm 400 tỷ đồng bỏ trốn. Từ năm 2011 đến ngày 3/12/2016, Thảo vay tiền của người thân, lãi suất thấp để cho họ vay lại với lãi suất cao hơn, hưởng chênh lệch. Thảo còn sử dụng con dấu “thu hộ” của phòng giao dịch để tạo lòng tin cho người cho vay tiền.
Nguy hiểm bên trong hệ thống
Trên đây chỉ là một số vụ việc điển hình liên quan đến tình trạng nhân viên, cán bộ ngân hàng lợi dụng chức vụ, uy tín để lừa đảo, chiếm đoạt tài sản của khách hàng.
Trên thực tế, có rất nhiều trường hợp lừa đảo đã xảy ra và khách hàng luôn bị thiệt thòi. Hầu hết các vụ việc đều được xác định là do hành vi cá nhân, ngân hàng cũng chứng minh được mình vô tội hoặc cũng là bên thua kiện khi để khách hàng mất tiền hoặc có kiện cáo đến cùng, quả là một chặng đường vô cùng gian nan.
Từ những vụ việc trên cho thấy, các đối tượng đã lợi dụng “vỏ bọc” là nhân viên ngân hàng để tạo lòng tin cho người bị hại. Ngoài ra, các đối tượng này còn sử dụng các thủ đoạn lừa đảo tinh vi để có thể chiếm đoạt tài sản của khách hàng. Thậm chí, một số nhân viên còn sử dụng tài liệu, thiết bị của ngân hàng để chiếm đoạt tiền của khách hàng gửi tại ngân hàng.
Lòng tin của khách hàng đối với ngân hàng đã bị một số chủ ngân hàng lợi dụng để trục lợi thông qua các hoạt động vi phạm pháp luật. Để đảm bảo uy tín, các ngân hàng cần siết chặt quản lý nhân sự; tăng cường kiểm tra, giám sát, thực hiện nghiêm túc các quy định liên quan đến giao dịch tài chính, tránh tạo “kẽ hở” cho một số nhân viên lợi dụng để lừa đảo, chiếm đoạt tiền của khách hàng. Các ngân hàng phải kiểm soát rủi ro từ bên trong hệ thống của mình nếu không sẽ mất niềm tin.
Trong mọi trường hợp, khách hàng vẫn là người gánh chịu hậu quả cuối cùng. Vì vậy, các chuyên gia khuyến cáo khách hàng cần thận trọng khi tham gia giao dịch ngân hàng. Khách hàng chỉ thực hiện giao dịch với nhân viên tại ngân hàng, đồng thời cần đọc kỹ các điều khoản và điều kiện của văn bản trước khi ký.
Đặc biệt, người dân cần hết sức cảnh giác, tỉnh táo, không nên tham gia các hoạt động huy động, cho vay nặng lãi để tránh bị lừa đảo, dụ dỗ đầu tư, đáo hạn, vay vốn góp sổ…
