TAND TP.HCM vừa mở phiên tòa xét xử sơ thẩm đối với bị cáo Trịnh Lâm Linh (SN 1993, ngụ Q.6, TP.HCM) và Trần Văn Tám (SN 1972, ngụ huyện Củ Chi, TP.HCM). Hồ Chí Minh) về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản. “. Sau phần thủ tục xét hỏi, hội đồng xét xử nhận thấy vụ án còn nhiều tình tiết chưa được làm rõ nên trả hồ sơ cho Viện Kiểm sát nhân dân Thành phố Hồ Chí Minh để điều tra bổ sung.
Bị cáo Tâm và Linh tại tòa
Hồ sơ vụ án thể hiện, từ tháng 9-2016 đến tháng 5-2017, Linh, Tâm và một số đối tượng không rõ lai lịch lợi dụng việc người dân rao bán nhà hoặc cần vay tiền để xin phô tô giấy chứng nhận. quyền sử dụng đất, giấy tờ tùy thân của chủ sở hữu nhằm kiểm tra thông tin, tính pháp lý của bất động sản đang giao dịch.
Sau khi lấy được giấy tờ này, nhóm đối tượng đã làm giả giấy tờ gốc rồi đưa về cho chủ nhà để giao dịch. Các đối tượng đã giở trò đồi bại để chủ nhà đánh lạc hướng, lợi dụng sơ hở rồi đánh tráo bản chính giấy chứng nhận quyền sử dụng đất bằng giấy tờ giả.
Sau khi có giấy tờ gốc, nhóm đối tượng này thuê một số cá nhân khác đóng giả chủ sở hữu, làm giả giấy tờ tùy thân của chủ sở hữu để đến phòng công chứng ký hợp đồng mua bán nhà và làm thủ tục. sang tên, chuyển quyền sở hữu tại Văn phòng đăng ký đất đai cho đồng phạm rồi dùng thế chấp vay vốn ngân hàng, chiếm đoạt tài sản.
Theo đó, ngày 23/11/2016, VPBank Chi nhánh Sài Gòn ký hợp đồng tín dụng cho Ngô Thị Mỹ Khanh vay 980 triệu đồng, thời hạn 300 tháng, mục đích trả nợ tiền mua chung cư 312 Lạc Cảnh. Long Quân. Khoản vay được đảm bảo bằng quyền sử dụng căn hộ này. Tài sản đảm bảo cho hợp đồng vay vốn được bà Ngô Thị Mỹ Khanh chuyển nhượng từ vợ chồng ông Bùi Công Túy và bà Ngô Thị Thủy (đều ngụ tại căn hộ trên) theo hợp đồng chuyển nhượng số 38065 ngày 31/03/03. Tháng 10/2016 tại Phòng Công chứng số 3.
Việc chuyển nhượng này đã được Chi nhánh Văn phòng đăng ký đất đai quận 11 cập nhật sang tên trên giấy chứng nhận quyền sử dụng đất ngày 09 tháng 11 năm 2016. Sau khi hồ sơ vay được duyệt và giải ngân, Mỹ Khánh không trả lại tiền gốc và lãi cho các ngân hàng một lần. Ngân hàng đã xác minh với chủ sở hữu là ông Tuy và bà Thủy không chuyển nhượng tài sản này cho ai.
Tại cơ quan điều tra, bà Thủy cho biết năm 2016 có vay của một người tên Phương (chưa rõ lai lịch) 60 triệu đồng, cầm cố bằng bản chính giấy chứng nhận nhà. Khi vay tiền, bà Thủy đã phô tô giấy tờ tùy thân của hai vợ chồng để đưa cho Phương.
Cơ quan công an điều tra, giám định chữ viết tay, chữ ký trên hợp đồng chuyển nhượng căn hộ của vợ chồng ông Thủy cho thấy không phải chữ viết tay của bà Thủy.
Kết quả tra cứu dấu vân tay trên các hợp đồng chuyển nhượng quyền sử dụng đất đã được công chứng xác định Trịnh Lâm Linh và Trần Văn Tám đã giả mạo vợ chồng bà Thủy.
Về phần Ngô Thị Mỹ Khanh, cơ quan điều tra đã xác minh địa chỉ cư trú nhưng không xác định được đối tượng này đang ở đâu. Do đó, cơ quan điều tra không có cơ sở để xem xét ra quyết định xử lý.
Tại cơ quan điều tra, Linh cho biết, khoảng tháng 10/2016, Linh được một người thuê trọ giả danh là bà Ngô Thị Thủy – chủ chung cư 312 Lạc Long Quân (P.5, Q.11, TP.HCM) ký khống để ký. và tự tay làm hợp đồng chuyển nhượng căn hộ này cho bà Ngô Thị Mỹ Khanh. Tiền công mà Linh nhận được trong phi vụ là 5 triệu đồng.
Tâm thừa nhận đã giả chồng chị Thủy để ký tên, lăn tay vào hợp đồng chuyển nhượng căn hộ. Tâm khai cùng thời điểm được Linh thuê, Tâm cũng được một đối tượng tên Thái thuê đóng giả làm chồng của Thủy và hứa sẽ trả công 2 triệu đồng.
Cả Linh và Tâm khi nhận lời đóng giả chủ quán đã cung cấp ảnh để các đối tượng trong đường dây lừa đảo dán, làm giả CMND.
Ngoài vụ việc bị phát hiện khi khoản vay 980 triệu đồng tại VPBank do Ngô Thị Mỹ Khanh đứng tên, bảo đảm bằng quyền sử dụng căn hộ, phát sinh nợ quá hạn, VPbank còn ký hợp đồng tín dụng. đơn, hợp đồng thế chấp và bị chiếm đoạt tiền với thủ đoạn tương tự.
Cụ thể, ngày 15/9/2017 và 24/9/2016, VPbank ký hai hợp đồng tín dụng với khách hàng Nguyễn Minh Dũng (SN 1971, ngụ quận Bình Thạnh) với số tiền 4,3 tỷ đồng. Hai hợp đồng tín dụng có bảo đảm, thế chấp bằng bất động sản là số nhà 78, đường 39 Tân Quí, quận 7. Hợp đồng công chứng thế chấp được lập ngày 15-9-2016, tại Văn phòng Công chứng Ninh Thị Hiền (P.14, Q.Tân Bình) và được đăng ký và do Văn phòng đăng ký đất đai quận 7. cập nhật thông tin trên giấy chủ quyền.
Tài sản này được Dũng chuyển nhượng từ ông Bùi Hồng Cảnh và bà Vũ Thị Vân (đều ngụ Nguyễn Đình Chiểu, P.5, Q.3), theo hợp đồng chuyển nhượng lập ngày 25/8/2015 tại trụ sở. Công chứng Bình Thạnh.
Một trường hợp khác là anh Phạm Lê Minh Tân (SN 1990, ngụ Củ Chi) nhận chuyển nhượng từ anh Nguyễn Thanh An và chị Trần Kim Hoa (đều ngụ đường 42, P.Bình Trưng Đông, Q.2 cũ), nhà số. 32. / 6 Đường 42, Phường Bình Trưng Đông, hợp đồng chuyển nhượng được lập tại Văn phòng Công chứng Lý Thị Như Hoa (Huyện Hóc Môn), Văn phòng Đăng ký Đất đai Quận 2 cập nhật sang tên trên văn bản ngày 09/03. Tháng 5/2017. Tài sản thế chấp mới là căn nhà này để đảm bảo khoản vay 840 triệu.
Do sau khi vay cả hai khách hàng là Dũng và Tân không trả nợ và phát sinh nợ quá hạn nên ngân hàng xác minh, phát hiện chủ sở hữu thực sự của hai căn nhà nói trên đang quản lý, sử dụng nên không mua bán. , chuyển nhượng, vay thế chấp ở đâu.
Làm việc với cơ quan điều tra, chủ hai căn nhà nói trên cho biết, trước đó họ có nhu cầu công việc nên bán nhà. Có một vài người đến xem và xin bản sao để lấy thông tin nhằm bóc tách tính pháp lý của tài sản cần giao dịch. Nhưng sau đó, họ không lấy lại được tiền nên không bán nhà nữa.
Kết quả giám định chữ ký, chữ viết trên hợp đồng chuyển nhượng hai căn nhà trên không phải của chủ sở hữu thực. Cơ quan điều tra đã truy tìm nhưng không xác định được Dũng và Tân là ai. Tra cứu dữ liệu dấu vân tay trên hai hợp đồng do Dũng và Tân ký đều không xác định được dấu vân tay.
Điều đáng nói, trước đây, cũng bằng thủ đoạn này, Linh từng bị tuyên phạt 12 tháng tù về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản và Làm giả con dấu tài liệu của cơ quan.
Đây là bài học không riêng cho bất kỳ ai trong giao dịch mua bán nhà đất hiện nay, cần xác minh thông tin kỹ lưỡng để tránh rủi ro, phiền phức về sau.
